SIP और म्यूचुअल फंड में क्या अंतर है?

आईये जानते हैं इस पोस्ट के माध्यम से की सिप और म्यूचुअल फंड में क्या अंतर है? यहाँ जानेंगे की क्यों आपको म्यूच्यूअल फण्ड में में निवेश नहीं म्यूच्यूअल फण्ड के द्वारा निवेश करना चाहिए |

सिप एक सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट की योजना है | 

जिसमे इन्वेस्टर को शेयर मार्केट में निवेश की व्यवस्था प्रदान करता है | ये आपको मासिक, त्रैमासिक, छमाही और वार्षिक रूप में पैसे को इन्वेस्ट करने की व्यवस्था प्रदान करता है | 

इसकी मदद से आप म्यूच्यूअल फण्ड में अपना निवेश कर सकते हैं | म्यूच्यूअल फण्ड रेपुटेड कम्पनीज का पोर्टफोलियो निवेशकों को पूरी जानकारी के साथ प्रोवाइड करता है | 

यानी सिप की मदद से आप अपना निवेश म्यूच्यूअल फण्ड में कर सकते हैं | 

अगर आप सिप के तहत निवेश नहीं करना चाहते हैं तो आप एकमुश्त भी किसी म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर सकते हैं | जो की एक लमसम अमाउंट हो सकता है | 

सिप एक बेहतरीन तरीका है शेयर मार्किट में निवेश का और शेयर मार्किट के उत्तार चढ़ाव में होने वाले रिस्क को कम करने का |

म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश किये गए पैसे को मैनेज करने के लिए फण्ड मैनेजर होता है | जो इस फील्ड का अनुभव रखता है और अपने अनुभव का इस्तेमाल कर वो इन्वेस्टर के पैसे को सुरक्षित रखने के साथ ही अच्छा रीटर्न देने की कोशिस करता है | 

आपके इन्वेस्टमेंट अमाउंट के आधार पर कुछ यूनिट अलॉट की जाती है जिसे NAV (नैव) कहा जाता है | 

अगर कोई इन्वेस्टर अतिरिक्त पैसे अपने किसी फण्ड में जमा करता है तो अतिरिक्त यूनिट उसके पूर्व में अलॉट की गयी यूनिट में जोड़ कर प्रदान की जाती है | 

कई फंड में निवेश कर निवेशक औसत और कंपाउंडिंग का फायदा उठा सकता है | म्यूच्यूअल फंड स्कीम में दो तरह से इन्वेस्टमेंट होता है - डायरेक्ट और रेगुलर | 

डायरेक्ट इन्वेस्टमेंट में कम खर्च आता है | इसमें कमिशन की रकम बच जाती है और इन्वेस्टर को लाभ मिलता है | 

रेगुलर में मध्यस्थ को शामिल होता है और उसे कुछ कमीशन प्राप्त होता है | 

क्या म्यूचुअल फंड सरकारी उपक्रम हैं और इसमें निवेश करना सुरक्षित है या नहीं?

म्यूच्यूअल फंड में निवेश सुरक्षित होता है | क्योकि इसका संचालन सेबी द्वारा होता है | 

सेबी के सभी गाइड लाइन को फॉलो करना होता है | चुकी ये एक गवर्नमेंट बॉडी द्वारा संचालित होती है इसलिए ये सुरक्षित है | 

म्यूचुअल फंड में पैसा बढ़ता है क्या? - Kya Mutual Fund Me Paisa Badhta Hai Kya

हाँ, म्यूच्यूअल फण्ड में लम्बे समय तक निवेश कर आप मोटा पैसा बना सकते हैं | छोटे अमाउंट में सतत निवेश कर आप अपने पैसे को ग्रो करा सकते हैं | 

ये एक सही माध्यम है जिसके द्वारा आप इन्फ्लेशन को बीट कर सकते हैं | 

आपके पैसे का ग्रोथ बाजार के ग्रोथ के अनुसार बढ़ता है और आप सिर्फ अपने पैसे को सही म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कर उसे प्राप्त कर सकते हैं | 

बहुत छोटे अमाउंट को इन्वेस्ट कर आप शेयर मार्किट का लाभ उठा सकते हैं| शेयर मार्किट में रिस्क बहुत ज्यादा होता है, जबकि म्यूच्यूअल फण्ड में रिस्क कम होता है | 

बैंक की एफडी में आपको बहुत कम ब्याज (लगभग 5 से 7 %) मिलता है जबकि म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश पर आप ज्यादा (10 से 20%) ब्याज पा सकते हैं |  

म्यूचुअल फंड में निवेश करने से बेहतर विकल्प क्या है? - Mutual Fund Me Nivesh Vikalp Kya Hai

म्यूच्यूअल फण्ड एक बेहतर विकल्प है इन्वेस्टर के लिए | इस के माध्यम से निवेश कर बैंक एफडी और कंपनी बांड से कहीं ज्यादा ब्याज प्राप्त किया जा सकता है | 

म्यूच्यूअल फंड के माध्यम से निवेश करने में लगने वाले चार्जेज और शुल्क की जानकारी आवश्य ही इन्वेस्टर को ले लेना चाहिए | 

लेकिन कुछ ऐसे विकल्प भी हैं जो म्यूच्यूअल फण्ड से बेहतर रीटर्न भी दे सकता है, जैसे - परपेचुअल बॉन्ड | ये एक तरह से फ़िक्स डिपोसिट की तरह ही काम करता है | 

इस तरह के बांड कोई कंपनी या बैंक के द्वारा निर्गत की जाती है | इस बांड को एक निर्धारित समय के लिए जारी किया जाता है | इन बांड में ब्याज दर किसी और विकल्प से ज्यादा प्रदान की जा सकती है | 

किसी कंपनी को अगर मार्किट से पैसे उगाहने होते हैं, अपने बिज़नेस के लिए तो वे निर्धारित समय के लिए अपने इन्वेस्टर को उच्च ब्याज देते हैं और इसके लिए बांड निर्गत करते हैं | 

परपेचुअल बॉन्ड की कोई परिपक्वता अवधी नहीं होती है इसलिए बैंक इस पर आजीवन ब्याज अपने निवेशकों को दे सकता है | परपेचुअल बॉन्ड में लम्बें समय तक का यानि लॉन्ग टर्म बॉन्ड्स हो सकता है | 

परपेचुअल बॉन्ड का शेयर मार्किट से कुछ भी लेना देना नहीं होता है | एजेंट का भी कोई रोल नहीं होता है | 

आपको ये भी बता दें की परपेचुअल बॉन्ड में किसी प्रकार का लॉक इन पीरियड नहीं होता है और इसमें से जब चाहे पैसे की निकासी भी कर सकते हैं | 

परपेचुअल बॉन्ड सबसे अच्छा कौन सा है? - Perpetual Bond Kaun Sa Achcha Hai

परपेचुअल बॉन्ड की लिस्ट निचे दी गयी है | समय समय पर ये कम्पनियाँ और बैंक बांड निकलते हैं | जो एक बेहतरीन ब्याज भी प्रदान करती है | 

लेटेस्ट अपडेट के लिए न्यूज़ पेपर के संपर्क में रहना होगा | कुछ वर्ष पूर्व ये ब्याज दर इनके द्वारा दिया गया था - इंडसइंड बैंक - 10.50%, स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया - 9. 56 %, पंजाब नेशनल बैंक- 8. 95%, चोला एमएस- 8.75%.  

• मुथूट फाइनेंस
• साउथ इंडियन बैंक 
• चोला एमएस 
• एचडीऍफ़सी क्रेडिला 
• टाटा कैप फिन 
• टाटा मोटर्स 
• टाटा पावर
• स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया 
• इंडसइंड बैंक
• साउथ इंडियन बैंक
• पंजाब नेशनल बैंक 

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